Нью-йоркские банки борются с блокчейном: дикая история крипто-хаоса.

Финансовая элита Нью-Йорка, в приятном порыве регуляторного рвения, мягко подтолкнула банки к принятию аналитики блокчейна. Цель? Усилить контроль над крипто-шоу. 🎪

Инвестировал в Теслу, потому что нравится машина? Это хороший старт. А теперь давай разберемся, что такое мультипликаторы и почему это важно.

Начать разбираться

Этот последний манёвр подчеркивает растущую обеспокоенность регуляторов тем, что традиционные финансовые учреждения опасно близко подходят к пропасти цифровых активов. В то время как компании, изначально работающие с криптовалютами, давно полагаются на эти инструменты, Департамент финансовых услуг теперь ожидает, что банки присоединятся к этой практике и будут выявлять злонамеренные действия с той же ловкостью.

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк устанавливает правила.

В среду надзиратель Адриенна Харрис в послании, наполненном бюрократической важностью, постановила, что все банки, учрежденные штатом, и филиалы иностранных банков должны интегрировать аналитику блокчейна в свои программы соответствия требованиям. Директива, адаптированная к размеру, операциям и склонности к риску каждого банка, сопровождалась строгим предупреждением: рынки криптовалют развиваются быстрее, чем сплетни в загородном поместье, и банки должны идти в ногу со временем. 🕰️

Появляющиеся технологии порождают развивающиеся угрозы, которые требуют усовершенствованных инструментов мониторинга, – гласило уведомление с торжественностью шекспировского монолога.

Ведомство подчеркнуло необходимость для банков пресекать отмывание денег, нарушение санкций и другие финансовые махинации, связанные с виртуальными валютами. Для помощи они предоставили удобный список областей, где можно использовать аналитику блокчейна:

Проверка клиентских кошельков для выявления крипто-рисков, как трюфельная свинья вынюхивает трюфели. 🐽
Подтверждение происхождения средств от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs).
Комплексный мониторинг экосистемы для выявления отмывания денег или подверженности санкциям.
Выявление и оценка контрагентов, например, сторонних поставщиков услуг виртуальных активов.
Оценка ожидаемой и фактической активности транзакций, включая долларовые пороги.
Оценка рисков, связанных с новыми цифровыми активами, прежде чем выпускать их в мир.

Эти примеры, представленные с точностью рецепта мартини, показывают, как банки могут настроить свои инструменты мониторинга для укрепления своих систем управления рисками.

Данное руководство основывается на структуре деятельности, связанной с виртуальной валютой (VCRA), разработанной NYDFS, которая регулирует надзор за криптовалютами в штате Нью-Йорк с 2022 года.

Регулирующие органы демонстрируют свою силу.

Наблюдатели за рынком предполагают, что это уведомление скорее прояснение ожиданий, чем революционный указ. Формализуя роль анализа блокчейна в традиционных финансах, Нью-Йорк укрепляет представление о том, что банкам не по карману относиться к воздействию цифровых активов как к странному подработке.

Аналитики прогнозируют, что этот подход может распространиться за пределы штата Нью-Йорк. Федеральные агентства и регуляторы в других штатах могут рассматривать эти рекомендации как образец для согласования банковского надзора с реальностями внедрения цифровых активов. Для учреждений неспособность внедрить инструменты анализа блокчейна может спровоцировать регуляторный контроль и быстрее подорвать доверие клиентов, чем обещание политика.

Поскольку криптовалюты прочно вошли в глобальные финансы, позиция Нью-Йорка ясно дает понять: аналитика блокчейна больше не является необязательной для банков – она столь же необходима, как и крепкий напиток после долгого дня.

Нью-йоркские банки борются с блокчейном: дикая история крипто-хаоса.

Смотрите также

2025-09-18 04:37

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк устанавливает правила.

Регулирующие органы демонстрируют свою силу.

Смотрите также

Интересное