Финансовая элита Нью-Йорка, в приятном порыве регуляторного рвения, мягко подтолкнула банки к принятию аналитики блокчейна. Цель? Усилить контроль над крипто-шоу. 🎪
Инвестировал в Теслу, потому что нравится машина? Это хороший старт. А теперь давай разберемся, что такое мультипликаторы и почему это важно.
Начать разбиратьсяЭтот последний манёвр подчеркивает растущую обеспокоенность регуляторов тем, что традиционные финансовые учреждения опасно близко подходят к пропасти цифровых активов. В то время как компании, изначально работающие с криптовалютами, давно полагаются на эти инструменты, Департамент финансовых услуг теперь ожидает, что банки присоединятся к этой практике и будут выявлять злонамеренные действия с той же ловкостью.
Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк устанавливает правила.
В среду надзиратель Адриенна Харрис в послании, наполненном бюрократической важностью, постановила, что все банки, учрежденные штатом, и филиалы иностранных банков должны интегрировать аналитику блокчейна в свои программы соответствия требованиям. Директива, адаптированная к размеру, операциям и склонности к риску каждого банка, сопровождалась строгим предупреждением: рынки криптовалют развиваются быстрее, чем сплетни в загородном поместье, и банки должны идти в ногу со временем. 🕰️
Появляющиеся технологии порождают развивающиеся угрозы, которые требуют усовершенствованных инструментов мониторинга, – гласило уведомление с торжественностью шекспировского монолога.
Ведомство подчеркнуло необходимость для банков пресекать отмывание денег, нарушение санкций и другие финансовые махинации, связанные с виртуальными валютами. Для помощи они предоставили удобный список областей, где можно использовать аналитику блокчейна:
- Проверка клиентских кошельков для выявления крипто-рисков, как трюфельная свинья вынюхивает трюфели. 🐽
- Подтверждение происхождения средств от поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs).
- Комплексный мониторинг экосистемы для выявления отмывания денег или подверженности санкциям.
- Выявление и оценка контрагентов, например, сторонних поставщиков услуг виртуальных активов.
- Оценка ожидаемой и фактической активности транзакций, включая долларовые пороги.
- Оценка рисков, связанных с новыми цифровыми активами, прежде чем выпускать их в мир.
Эти примеры, представленные с точностью рецепта мартини, показывают, как банки могут настроить свои инструменты мониторинга для укрепления своих систем управления рисками.
Данное руководство основывается на структуре деятельности, связанной с виртуальной валютой (VCRA), разработанной NYDFS, которая регулирует надзор за криптовалютами в штате Нью-Йорк с 2022 года.
Регулирующие органы демонстрируют свою силу.
Наблюдатели за рынком предполагают, что это уведомление скорее прояснение ожиданий, чем революционный указ. Формализуя роль анализа блокчейна в традиционных финансах, Нью-Йорк укрепляет представление о том, что банкам не по карману относиться к воздействию цифровых активов как к странному подработке.
Аналитики прогнозируют, что этот подход может распространиться за пределы штата Нью-Йорк. Федеральные агентства и регуляторы в других штатах могут рассматривать эти рекомендации как образец для согласования банковского надзора с реальностями внедрения цифровых активов. Для учреждений неспособность внедрить инструменты анализа блокчейна может спровоцировать регуляторный контроль и быстрее подорвать доверие клиентов, чем обещание политика.
Поскольку криптовалюты прочно вошли в глобальные финансы, позиция Нью-Йорка ясно дает понять: аналитика блокчейна больше не является необязательной для банков – она столь же необходима, как и крепкий напиток после долгого дня.
Смотрите также
- 25 лучших аниме про мальчиков-геев: где их смотреть и влюбиться в романтику
- Клан Дзенин из JJK, объяснение.
- Новые Мстители полностью объяснены: силы, происхождение, способности, члены команды и раскрытые секреты
- Обновление даты выхода 3-го сезона Hazbin Hotel, которое разочаровало, на самом деле – это хорошая новость.
- Earth-X Объясняется: Что такое нацистская Земля Писателя Мира?
- 10 лучших аниме про айдолов, даже лучше, чем KPop Охотники на демонов.
- Каждая смерть Столпа в «Истребителе демонов» в хронологическом порядке.
- Обзор Steelcase Gesture
- Теория о Гарри Поттере: Почему Ремус Люпин был в Хогвартс-экспрессе в «Узнике Азкабана»?
- Легенда о Зельде официально возвращается в 2026 году с совершенно новым портом.
2025-09-18 04:37